【freee】資金移動の二重登録を防ぐ！正しい口座振替の設定方法

こんにちは。足立区北千住の税理士根岸です。

今回は、freee会計で最もつまずきやすいポイントの一つである「口座間で資金移動をした場合の二重登録」を回避し、処理を完全に自動化するためのコツについて解説します。

freeeで起きやすい「二重登録」の危険な罠

freee会計で複数の銀行口座(A銀行とB銀行など)を連携している場合、口座間の資金移動をした際には、二重登録(二重仕訳)をしないように注意する必要があります。

たとえば、B銀行からA銀行へ「100円」を移動した場合、freeeには両方の銀行から次のように明細が取り込まれます。

• A銀行の明細：「入金100」
• B銀行の明細：「出金100」

これをそのまま「口座振替」として両方とも取引登録してしまうとどうなるでしょうか？

• (A銀行の明細を登録)A銀行100／B銀行100
• (B銀行の明細を登録)A銀行100／B銀行100

同じ資金移動が2回登録されてしまうこととなり、「A銀行は実際の残高より+100円、B銀行は実際の残高より－100円」と、freee会計上の口座残高が実際の通帳残高とズレてしまいます。

公式推奨の「無視する」運用のデメリット

freeeヘルプセンターでは、このような場合の対策として、「入金側・出金側のいずれかの明細を登録し、もう一方の明細を『無視する』」という方法が推奨されています。

この方法も決して間違いではないのですが、毎回明細を見るたびに「こちらは登録する」「こちらは無視する」という人間の判断と作業が必要になってしまいます。これでは、判断ミスによる登録漏れや二重登録のリスクを消すことはできません。

このような判断をする必要もなく、もっと手間がかからないおすすめの方法を今回ご紹介いたします。
それが、二重仕訳を完全に回避することを仕組み化するために「資金移動用」のダミー口座を作成する方法です。

「資金移動用口座」を使った完全自動化のステップ

ステップ①：資金移動用口座の作成

まずは、freee会計上で新しい「資産口座」を作成しましょう。口座名は「資金移動」や「振替」など、内容がわかれば大丈夫です。

ステップ②：自動登録ルールの作成

次に、入金側・出金側のそれぞれの明細に対して、先ほど作成した「資金移動」口座を使用した口座振替の自動登録ルールを作成すれば完了です。

• A銀行の明細「入金100」→自動登録：A銀行100／資金移動100
• B銀行の明細「出金100」→自動登録：資金移動100／B銀行100

このように設定しておくことで、A銀行とB銀行の明細はそれぞれ独立して自動登録されますが、「資金移動」というクッションになる口座を経由することで、最終的に「資金移動」口座の残高はプラスマイナスゼロになります。

この方法であれば、わざわざ「どちらかを登録し、どちらかを無視する」という手作業の判断も一切必要ありません。

応用編：クレジットカードからモバイルSuicaへのチャージ

この「資金移動口座をクッションにする」という考え方は、銀行間だけではなく、電子マネーへのチャージなどにも応用できます。

たとえば、freee会計と連携しているクレジットカードから、同じく連携しているモバイルSuicaへチャージした際にもこの方法が活用できます。次のようにルールを設定しておけば、チャージのたびに迷うことなく全自動で正しい残高がキープされます。

【クレジットカードからモバイルSuicaへ100円チャージした場合】

• モバイルSuicaの明細(入金)→自動登録：モバイルSuica100／資金移動100
• クレジットカードの明細(出金)→自動登録：資金移動100／クレジットカード100

自動登録ルールの設定方法

最後に

freee会計で二重登録を回避する方法について解説しました。

「明細を無視する」方法でも「資金移動口座を経由する」方法でも、最終的な決算上の結果は同じですが、なるべく毎月の手間がかからず、人為的なミスが起こらないような運用を強くおすすめします。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

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参考

• 不要な明細を無視する(freeeヘルプセンター)
• 資産・負債口座を作成する(freeeヘルプセンター)